Что относится к расчетно кассовым операциям

Расчетно-кассовые операции — это процесс осуществления финансовых операций между юридическим или физическим лицом и банком с использованием расчетно-кассового счета. Они позволяют управлять денежными потоками, ведение оперативного учета и контроля за оборотом наличных и безналичных средств. В этой статье мы рассмотрим, что входит в расчетно-кассовое обслуживание, какие виды операций бывают и что представляют собой кассовые операции.

1. Что входит в расчетно-кассовое обслуживание
2. Какие бывают расчетные операции
3. Какие бывают виды кассовых операций
4. Полезные советы и выводы

Что входит в расчетно-кассовое обслуживание

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) включает в себя несколько основных услуг:

• открытие и ведение расчетного счета;
• проведение операций по расчетному счету (внесение и снятие наличных, платежи, переводы, покупка и продажа валюты и т.д.);
• выдача наличных денег;
• хранение на счете денежных средств.

Для юридических лиц заключается договор РКО с банком, который предлагает определенный набор услуг.

Какие бывают расчетные операции

В зависимости от целей и задач, которые ими решаются, выделяют несколько видов расчетных операций:

• списание средств на открытие аккредитивов и депозитов;
• передача денег банку для покупки иностранной валюты или драгметаллов;
• списание иностранной валюты в целях продажи;
• платежи подрядчикам и поставщикам;
• перечисления в бюджеты по соцстрахованию.

Какие бывают виды кассовых операций

Кассовые операции могут быть приходными и расходными. Приходные операции происходят при поступлении денежных средств на счет организации от юридических или физических лиц. Расходные операции — это операции по списанию денежных средств для проведения нужных платежей или для выдачи наличных денег.

Примерами кассовых операций могут быть:

• открытие и закрытие счетов в разных валютах;
• выполнение поручений клиента по переводам средств со счетов;
• прием поступающих на счета средств;
• выдача наличности со счетов;
• хранение на счетах средств.

Полезные советы и выводы

Чтобы эффективно использовать услуги РКО, нужно придерживаться нескольких правил:

1. Выбирать банк, который предлагает наилучшие условия, а не самый популярный.
2. Вести учет и контроль расходов и поступлений денежных средств.
3. Следить за работой кассовых операций и операций с расчетным счетом.

Расчетно-кассовое обслуживание — это важная часть бизнеса, которая позволяет управлять денежными потоками и контролировать оборот наличных и безналичных средств. Правильный выбор банка и эффективное использование услуг РКО могут значительно упростить учет финансовых операций и нацелить бизнес на успех.