Как заполнить договор на расчетно кассовое обслуживание
Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) представляет собой открытие расчетного счета в банке и проведение по нему различных операций: внесения и снятия наличных, выполнения платежей, переводов и пр. Для осуществления РКО заключается договор между банком и компанией или ИП. В этой статье мы расскажем, как правильно заполнить договор на расчетно-кассовое обслуживание.
- Что включает в себя расчетно-кассовое обслуживание
- Нужно ли указывать расчетный счет в договоре
- Что должно быть в счет-договоре
- Какие документы нужны для расчетно-кассового обслуживания
- Как правильно заключить договор
- Полезные советы
- Выводы
Что включает в себя расчетно-кассовое обслуживание
Сегодня в стандартный набор РКО для юрлиц и ИП банки включают целый набор услуг. Независимо от выбранного тарифа, вам будут предоставлены:
- открытие и ведение расчетного счета;
- проведение платежей;
- обработка входящей и исходящей корреспонденции;
- выписка справок и документов.
Кроме этого, вы можете выбрать из дополнительных услуг, таких как сбор наличных, платежи по доверенности, хранение ценностей и т.д.
Нужно ли указывать расчетный счет в договоре
Действующее законодательство не обязывает стороны указывать в договоре банковские реквизиты. Указание банковских реквизитов как и обязанность по перечислению денежных средств по конкретным реквизитам обязательно, если это прямо указано в договоре.
Что должно быть в счет-договоре
Счет-договор является основой для расчетов между банком и клиентом. Он должен содержать следующие сведения:
- наименования сторон;
- предмет договора;
- существенные условия;
- сумма, подлежащая уплате в счет исполнения договора;
- реквизиты для перечисления денежных средств.
Какие документы нужны для расчетно-кассового обслуживания
Для оформления расчетно-кассового обслуживания нужны следующие документы:
- паспорт руководителя компании;
- свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр;
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- устав;
- решение или протокол о создании юридического лица.
Кроме этого, банк может запросить дополнительные документы в зависимости от условий их договора.
Как правильно заключить договор
При заключении договора на РКО необходимо внимательно изучить условия предоставления услуг, которые включены в выбранный тариф, и оплату за них. Кроме этого, нужно ознакомиться с порядком разрешения споров и ответственностью сторон в случае нарушения условий договора.
Помните, что РКО — это продукт, который можно сравнить и выбрать по оптимальным условиям для вашей компании. Перед подписанием договора на РКО сравните условия разных банков и выберите наиболее выгодный для вас вариант.
Полезные советы
- При выборе банка для РКО не ограничивайтесь одним предложением, сравнивайте тарифы и условия разных банков.
- Внимательно изучайте условия договора на РКО и не стесняйтесь задавать вопросы банковским специалистам.
- При заключении договора следите за тем, чтобы в нем были четко прописаны все условия оказания услуг и порядок расчетов.
- При переподписании договора проверьте, что условия и тарифы не изменились без вашего уведомления.
Выводы
Расчетно-кассовое обслуживание является необходимым инструментом для любой компании, чтобы обеспечить безопасность и комфортность при проведении финансовых операций. При оформлении РКО важно внимательно изучить условия договора и выбрать наиболее выгодный для вашей компании тариф. Сравнивайте условия и не забывайте задавать вопросы банковским специалистам.