Можно ли переоформить ИИС

Брокерский счет и Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это важные инструменты для инвестирования и управления финансами. Однако, возникают ситуации, когда необходимо перевести свой ИИС или брокерский счет другому человеку или закрыть старый и открыть новый. Как правильно переоформить ИИС, чтобы избежать возможных ошибок и не потерять свои активы? Рассмотрим вопросы в этой статье.

1. Можно ли подарить/передать по наследству брокерский счёт или ИИС
2. Как перевести старый ИИС в новый
3. Как перевести деньги с одного ИИС на другой
4. Выводы и полезные советы

Можно ли подарить/передать по наследству брокерский счёт или ИИС

Передать другому физлицу брокерский счет или ИИС нельзя. Это связано с тем, что ИИС рассчитан на индивидуального клиента и все сделки на нем должны проводиться лично владельцем счета. Однако, при наследовании брокерские счета и ИИС могут переходить к наследникам по закону. В таких случаях, наследники должны будут продолжить вести счет на тех же условиях, что и предыдущий владелец.

Как перевести старый ИИС в новый

Перевод активов с одного ИИС на другой возможен при выполнении нескольких шагов:

1. Оформите у текущего брокера заявление о закрытии ИИС и поручение на перенос ценных бумаг с указанием новых реквизитов. Это следует сделать в течение месяца с даты открытия нового счёта. Важно, чтобы новый брокер был выбран заранее и имел все необходимые лицензии и аккредитации на рынке ценных бумаг.
2. Оформите у нового брокера поручение на зачисление ценных бумаг с реквизитами счёта депо, с которого вы переводите активы. В этом случае, необходимо соблюдать все правила и требования центрального депозитария и законодательства РФ.
3. После завершения перевода активов, необходимо сообщить налоговой службе о закрытии старого счета и открытии нового.

Как перевести деньги с одного ИИС на другой

Перенос активов и закрытие прежнего ИИС проходит следующим образом:

1. Для перевода средств к другому брокеру нужно открыть новый счет и закрыть старый в срок до 30 дней, сообщив об этом налоговой.
2. Выводить активы можно как в виде денег, так и в виде ЦБ. Первый вариант более простой и не требует предоставления справок от предыдущего брокера.
3. После перевода денежных средств необходимо проверить технологическую карту «Система расчетов на рынке ценных бумаг», в которой должны быть указаны все детали движения финансовых операций. В случае, если нарушения будут выявлены, необходимо сообщить в соответствующие органы контроля и надзора.

Выводы и полезные советы

Переоформление ИИС и перевод активов — это процессы, требующие особого внимания и подготовки. Важно не только выбрать нового брокера, но и правильно оформить докуметы и произвести перенос ценных бумаг. При переводе денежных средств необходимо следить за каждым этапом операции и сверять данные с технологической картой. Кроме того, необходимо соблюдать все сроки и требования налоговой службы и банка. При соблюдении всех правил, процесс переоформления ИИС и перевод активов будет максимально простым и безопасным для инвестора.